Η ραγδαία άνοδος των κρυπτονομισμάτων έχει δημιουργήσει νέες προκλήσεις για τη ρύθμιση και την επιτήρηση των οικονομικών συναλλαγών. Ένα από τα πιο σημαντικά ζητήματα που έχουν προκύψει είναι η χρήση των crypto για ξέπλυμα χρήματος. Παρακάτω, εξετάζουμε πώς λειτουργεί αυτή η πρακτική, ποιες είναι οι ανησυχίες και τι μέτρα λαμβάνονται για την καταπολέμησή της.

Τι είναι το Ξέπλυμα Χρήματος με Crypto;

Το ξέπλυμα χρήματος είναι η διαδικασία μετατροπής παράνομων κεφαλαίων σε «καθαρό» χρήμα, ώστε να μην μπορούν να εντοπιστούν οι πηγές τους. Τα κρυπτονομίσματα προσφέρουν ανωνυμία και ταχύτητα στις συναλλαγές, γεγονός που τα καθιστά ελκυστικά για εγκληματίες που επιδιώκουν να αποκρύψουν τη διαδρομή των κεφαλαίων τους.

Πώς Γίνεται το Ξέπλυμα Χρήματος με Crypto;

1. Structuring (Δομή Συναλλαγών): Οι εγκληματίες σπάνε μεγάλα ποσά σε μικρότερες συναλλαγές για να αποφύγουν τον εντοπισμό.
2. Mixing Services (Υπηρεσίες Ανάμιξης): Χρήση ειδικών υπηρεσιών που «αναμειγνύουν» συναλλαγές για να αποκρύψουν την προέλευση των κεφαλαίων.
3. Privacy Coins (Κρυπτονομίσματα Ιδιωτικότητας): Χρήση νομισμάτων όπως το Monero και το Zcash, τα οποία προσφέρουν αυξημένη ανωνυμία.
4. Cross–Border Transfers (Διασυνοριακές Συναλλαγές): Μεταφορά crypto σε χώρες με χαλαρή ρύθμιση.
5. NFTs και DeFi (Αποκεντρωμένη Χρηματοδότηση): Αγορά και πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για συγκάλυψη παράνομων εσόδων.